Książka stanowi komentarz do przepisów dotyczących pośrednictwa ubezpieczeniowego
oraz pośrednictwa finansowego w aspekcie instrumentów finansowych rynku kapitałowego
oraz produktów bankowych. Funkcją pośrednictwa ubezpieczeniowego jest nie tylko
zdobywanie przez zakłady ubezpieczeń większej liczby ubezpieczonych, ale też
zapewnienie osobom ubezpieczającym się wiedzy na temat funkcjonowania rynku
ubezpieczeniowego.
Publikacja zawiera wykładnie odpowiednich przepisów ustawy o pośrednictwie
ubezpieczeniowym, ustawy o funduszach inwestycyjnych, ustawy - Prawo bankowe, a także
przepisów innych ustaw regulujących zagadnienie pośrednictwa finansowego oraz
odpowiednich postanowień dyrektyw prawa wspólnotowego regulujących tę problematykę.
Komentarz jest skierowany przede wszystkim do praktyków stosujących prawo
ubezpieczeniowe i finansowe w działalności gospodarczej i sądowej.
Autor jest wykładowcą Gdańskiej Akademii Bankowej oraz Europejskiej Akademii Planowania
Finansowego. Specjalizuje się w prawie korporacyjnym, finansowym i ubezpieczeniowym.
Stan prawny na 1 lipca 2008 roku
Spis treści
Wykaz skrótów
Wstęp
CZĘŚĆ PIERWSZA. Pośrednictwo ubezpieczeniowe
Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym (Dz.U. Nr 124, poz.
1154 ze zm.)
Rozdział 1. Przepisy ogólne (art. 1-6a)
A. Charakter prawny działalności w zakresie pośrednictwa ubezpieczeniowego
B. Rozpoczęcie i likwidacja działalności w zakresie pośrednictwa ubezpieczeniowego
C. Działalność agencyjna i czynności agencyjne
D. Wykonywanie czynności agencyjnych przez pracowników ubezpieczyciela
E. Doskonalenie zawodowe pośredników ubezpieczeniowych
F. Ochrona środków finansowych ubezpieczonych.
Rozdział 2. Agent ubezpieczeniowy (art. 7-19)
A. Charakter prawny pojęcia agenta ubezpieczeniowego
B. Sposób wykonywania działalności agencyjnej
C. Wypowiedzenie umowy agencyjnej zawartej na czas oznaczony
D. Firma agenta i wykonywanie działalności brokerskiej
E. Pełnomocnictwo dla agenta ubezpieczeniowego
F. Działanie agenta ubezpieczeniowego bez pełnomocnictwa lub z przekroczeniem jego
zakresu
G. Zakres odpowiedzialności agenta działającego jako rzekomy pełnomocnik
H. Obowiązki informacyjne agenta ubezpieczeniowego względem ubezpieczającego i zakładu
ubezpieczeń
I. Obowiązek udostępnienia przez agenta wzorca umowy ubezpieczeniowej w postaci
elektronicznej
J. Obowiązki szkoleniowe osób wykonujących czynności agencyjne
K. Wykonywanie działalności przez agentów ubezpieczeniowych w obrocie zagranicznym
L. Charakter prawny świadczenia wyrównawczego
Ł. Baza klientów jako dobro niematerialne o charakterze majątkowym
M. Odpowiedzialność za szkodę powstałą przy wykonywaniu czynności agencyjnych
N. Klauzula wyboru prawa i wybór sądu w umowach ubezpieczenia w obrocie międzynarodowym
O. Wpływ prowizji agencyjnej na wysokość składki ubezpieczeniowej
P. Nadzór nad działalnością agentów ubezpieczeniowych
Rozdział 3. Broker ubezpieczeniowy (art. 20-36)
A. Wykonywanie działalności brokerskiej
B. Zasady i tryb wydawania zezwoleń na działalność brokerską
C. Wykonywanie działalności brokerskiej w obrocie międzynarodowym
D. Obowiązki informacyjne brokerów względem organu nadzoru
E. Odpowiedzialność brokera wobec klienta
F. Pośrednictwo ubezpieczeniowe a doradztwo ubezpieczeniowe
Rozdział 4. Rejestr pośredników ubezpieczeniowych (art. 37-46)
Rozdział 5. Przepisy karne (art. 47-48)
Rozdział 6. Zmiany w przepisach obowiązujących (art. 49)
Rozdział 7. Przepisy przejściowe i końcowe (art. 50-52)
CZĘŚĆ DRUGA. Pośrednictwo finansowe i kredytowe
I. Ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. Nr 146, poz.
1546 ze zm.) (wyciąg )
A. Pośrednictwo finansowe
B. Obowiązki informacyjne pośredników finansowych - z wyjątkiem produktów bankowych -
według dyrektywy nr 2004/93/WE
II. Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (tekst jedn. Dz.U. z 2002
r. Nr 72, poz. 665 ze zm.) (wyciąg)
A. Pośrednicy kredytowi według Prawa bankowego
B. Pośrednicy kredytowi w państwach Unii Europejskiej
C. Obowiązki informacyjne pośredników kredytowych (finansowych) w przypadku
świadczenia usług drogą elektroniczną
D. Opodatkowanie usług pośredników finansowych i kredytowych podatkiem od towarów i
usług
III. Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U.
Nr 183, poz.1538 ze zm.) (wyciąg)
A. Wykorzystywanie informacji poufnych i manipulacje na rynku papierów wartościowych
B. Nadzór nad rynkiem kapitałowym
C. Akty prawa wspólnotowego
Aneks
Dyrektywa Komisji nr 2006/73/WE z dnia 10 sierpnia 2006 r. wprowadzająca środki
wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rad w odniesieniu do
wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez przedsiębiorstwa
inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy (Dz. Urz. UE L 241 z
2.09.2006 r., s. 26-58 )
Bibliografia
272 strony, B5, miękka oprawa
